商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理新思考
2025-08-02 23:54:49
講師：王軍生 瀏覽次數(shù)：2943
課程描述INTRODUCTION
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理新思考
· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師：王軍生
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理新思考
培訓(xùn)對(duì)象：銀行客戶經(jīng)理+前臺(tái)柜員+網(wǎng)點(diǎn)管理等相關(guān)人員
課程大綱：
第一部分 審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則之上的風(fēng)險(xiǎn)管理
一、金融風(fēng)險(xiǎn)的八大類別
1、 信用風(fēng)險(xiǎn)（主要風(fēng)險(xiǎn)）
2、 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（主要風(fēng)險(xiǎn)）
3、 操作風(fēng)險(xiǎn)（主要風(fēng)險(xiǎn)）
4、 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
5、 國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)
6、 聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)
7、 法律風(fēng)險(xiǎn)
8、 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
二、風(fēng)險(xiǎn)管理中的操作風(fēng)險(xiǎn)類型
1、 人員因素
2、 流程因素
3、 系統(tǒng)因素
4、 外部事件
三、風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)未來(lái)預(yù)期經(jīng)營(yíng)不確定性的影響
1、 風(fēng)險(xiǎn)水平類指標(biāo)：衡量風(fēng)險(xiǎn)水平
1) 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：
2) 信用風(fēng)險(xiǎn)
3) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
4) 操作風(fēng)險(xiǎn)：操作風(fēng)險(xiǎn)損失率
2、 風(fēng)險(xiǎn)遷移類指標(biāo)：衡量風(fēng)險(xiǎn)變化
1) 正常貸款遷徙率：正常類貸款遷徙率，關(guān)注類貸款遷徙率
2) 不良貸款遷徙率：次級(jí)貸款遷徙率，可疑貸款遷徙率
3、 以銀行相關(guān)規(guī)則作為行為規(guī)范的底線與禁區(qū)，以風(fēng)控制度+法律視為行業(yè)的“緊箍咒”
第二部分 構(gòu)建全方位+全員的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系
一、全方位的風(fēng)險(xiǎn)控制平臺(tái)：
1、 加強(qiáng)員工培訓(xùn)，努力打造全員風(fēng)險(xiǎn)文化
2、 理順組織架構(gòu)，源頭解決風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
3、 建立管控制度，科學(xué)管理控制流程風(fēng)險(xiǎn)
4、 《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》為準(zhǔn)則
5、 “從業(yè)十禁”行業(yè)規(guī)范約束
6、 加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系
7、 強(qiáng)化內(nèi)部審計(jì)的作用
8、 規(guī)范管理強(qiáng)調(diào)流程控制
9、 建立風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度
10、加強(qiáng)員工教育+開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)
1) 零售業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)管控
2) 公司業(yè)務(wù)+國(guó)際業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)管控
3) 信用卡業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)管控
4) 電子銀行業(yè)務(wù)條線的風(fēng)險(xiǎn)管控
二、職業(yè)規(guī)范：
1、職業(yè)道德的綜合表現(xiàn)就是職業(yè)價(jià)值觀+職業(yè)操守
日常案例分析
第三部分 提升風(fēng)險(xiǎn)管控工作的“質(zhì)量+目標(biāo)”
一、確保資產(chǎn)質(zhì)量控制在較好水平
1、 促進(jìn)授信客戶結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化
2、 推動(dòng)小企業(yè)貸款和零售貸款快速發(fā)展
3、 評(píng)級(jí)覆蓋率保持優(yōu)秀水平
4、 綜合考評(píng)中保持優(yōu)秀排名
5、 提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力
1) 崗位有作為
2) 職業(yè)有位置
3) 工作有味道
二、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理工作措施
1、 強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)把關(guān)
2、 制定信貸政策，引導(dǎo)信貸投放
3、 強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)，支撐業(yè)務(wù)發(fā)展
4、 強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)，夯實(shí)管理基礎(chǔ)
5、 強(qiáng)化收益觀念，提高資本回報(bào)率
6、 多措并舉，進(jìn)一步加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)
7、 強(qiáng)化結(jié)構(gòu)調(diào)整，助推業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型
8、 借助科技力量，提高工作質(zhì)效
相關(guān)案例分享
第四部分 打造適應(yīng)未來(lái)發(fā)展的風(fēng)控綜合體系
一、提升風(fēng)險(xiǎn)管控的三道防閑
1、業(yè)務(wù)條線：所有業(yè)務(wù)單元，不留死角
2、支撐部門：風(fēng)險(xiǎn)管理+合規(guī)+法律等
3、內(nèi)部合規(guī)+內(nèi)部審計(jì)：獨(dú)立審計(jì)
4、強(qiáng)化職業(yè)素養(yǎng)=職業(yè)規(guī)范+職業(yè)紀(jì)律
二、創(chuàng)造風(fēng)控文化與機(jī)制：
1、風(fēng)控本位制
2、流程本位制
3、監(jiān)管本位制
4、效益本位制
案例分享
銀行風(fēng)險(xiǎn)管理新思考
轉(zhuǎn)載：http://www.1morechance.cn/gkk_detail/260091.html
已開課時(shí)間Have start time
- 王軍生
[僅限會(huì)員]
預(yù)約1小時(shí)微咨詢式培訓(xùn)
創(chuàng)新思維公開培訓(xùn)班
- 創(chuàng)新思維訓(xùn)練 李宣漫
- 經(jīng)理人解決問(wèn)題的思路與能力 林老師
- 開放式創(chuàng)新與互聯(lián)網(wǎng)思維 楊飛
- 優(yōu)勢(shì)思維-問(wèn)題分析與解決 莫老師
- 傳統(tǒng)企業(yè)的互聯(lián)網(wǎng)化轉(zhuǎn)型 周傅峰
- 金字塔原理：思考、表達(dá)和解 汪洱
- TRIZ與創(chuàng)新思維 倪老師
- 向IBM學(xué)創(chuàng)意：創(chuàng)造性解決 李宣漫
- 創(chuàng)造性解決問(wèn)題
- 金字塔原理 林若藍(lán)
- 創(chuàng)新思維與問(wèn)題分析解決 張鐵軍
- TRIZ創(chuàng)新思維與問(wèn)題解決 冀老師
創(chuàng)新思維內(nèi)訓(xùn)
- 《結(jié)構(gòu)化思維表達(dá)與寫作》 林佳澍
- 3.0-第一性原理：思維方 劉成熙
- 創(chuàng)新思維與問(wèn)題解決 張瑞陽(yáng)
- ITR-問(wèn)題根因分析與系統(tǒng) 鄒亮
- 《邏輯思維與表達(dá)課程》 董洪斌
- 善思、能說(shuō)、會(huì)寫——結(jié)構(gòu)思 陳德生
- 《基于IDEO模型的創(chuàng)新設(shè) 聶明
- 《結(jié)構(gòu)思考力?問(wèn)題解決》 隋海濤
- 《極簡(jiǎn)問(wèn)題分析與解決方法》 吳昊（
- 《FIRE決策法—問(wèn)題分析 張毓嵐
- 3.0-第一性原理創(chuàng)新與問(wèn) 劉成熙
- 《DeepSeek賦能管理 董洪斌