課程描述INTRODUCTION
· 大客戶(hù)經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師：潘玉良
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：2天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行案件防范培訓(xùn)
課程背景：
2021年強(qiáng)監(jiān)管仍然是主題。銀保監(jiān)會(huì)明確提出今年監(jiān)管的重點(diǎn)方向?yàn)槌掷m(xù)拆解影子銀行、大力整治名實(shí)不符金融產(chǎn)品、嚴(yán)格落實(shí)房地產(chǎn)貸款集中度管理制度、嚴(yán)防重點(diǎn)領(lǐng)域金融違法犯罪，堅(jiān)持內(nèi)部管控、行業(yè)自律與外部監(jiān)管三管齊下。
為進(jìn)一步規(guī)范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則，塑造共同價(jià)值觀，加強(qiáng)行業(yè)自律和從業(yè)人員行為管理，推動(dòng)清廉金融文化建設(shè)，中銀協(xié)修訂了《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》。
本課程依據(jù)《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān) 督管理法》等法律法規(guī)及《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引的通知》《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引的通知》《銀行業(yè)協(xié)會(huì)工作指引》《中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程》等有關(guān)規(guī)范，以案例分析的形式進(jìn)行講授，一方面旨在全面樹(shù)立員工的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，在銀行上下積極營(yíng)造合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化，培養(yǎng)員工良好的職業(yè)操守；另一方面，針對(duì)銀行的主要業(yè)務(wù)深層次剖析風(fēng)險(xiǎn)成因，提出風(fēng)險(xiǎn)管控方法與策略，使風(fēng)險(xiǎn)管理理念滲透于每個(gè)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。案件防范只有做到思想到位、制度到位、監(jiān)督到位、創(chuàng)新到位，才能真正夯實(shí)管理基礎(chǔ)，提高內(nèi)部管理水平，從而實(shí)現(xiàn)安全運(yùn)營(yíng)，達(dá)到防患于未然的目的。
課程收益：
● 提高員工的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)
● 領(lǐng)悟*監(jiān)管政策要求，避免遭受監(jiān)管處罰甚至刑事懲罰
● 掌握主要業(yè)務(wù)的易發(fā)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)管控措施
● 提高員工的職業(yè)道德素養(yǎng)及工作責(zé)任心
課程對(duì)象：銀行全員
課程大綱
第一講：清廉金融
1、*總書(shū)記在黨的十九大報(bào)告中的要求
2、確立廉潔價(jià)值觀是建設(shè)清廉金融的現(xiàn)實(shí)需要
3、確立廉潔價(jià)值觀是完成使命任務(wù)的客觀要求
4、確立廉潔價(jià)值觀，見(jiàn)金而不拜
5、確立廉潔價(jià)值觀，遇誘而不惑
6、確立廉潔價(jià)值觀，居圈而不困
第二講：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則
一、行為規(guī)范
1、第十條【嚴(yán)禁違法犯罪行為】
2、第十一條【嚴(yán)禁非法催收】
3、第十二條【嚴(yán)禁組織、參與非法民間融資】
4、第十三條【嚴(yán)禁信用卡犯罪行為】
5、第十四條【嚴(yán)禁信息領(lǐng)域違法犯罪行為】
6、第十五條【嚴(yán)禁內(nèi)幕交易行為】
7、第十六條【嚴(yán)禁挪用資金行為】
8、第十七條【嚴(yán)禁騙取信貸行為】
二、業(yè)務(wù)合規(guī)
1、第十八條【遵守崗位管理規(guī)范】
2、第十九條【遵守信貸業(yè)務(wù)規(guī)定】
3、第二十條【遵守銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)定】
4、第二十一條【遵守公平競(jìng)爭(zhēng)原則】
5、第二十二條【遵守財(cái)務(wù)管理規(guī)定】
6、第二十三條【遵守出訪管理規(guī)范】
7、第二十四條【遵守外事接待規(guī)范】
8、第二十五條【遵守離職交接規(guī)定】
三、履職遵紀(jì)
1、第二十六條【貫徹“八項(xiàng)規(guī)定”、反“四風(fēng)”】
2、第二十七條【如實(shí)反饋信息】
3、第二十八條【按照紀(jì)律要求處理利益沖突】
4、第二十九條【嚴(yán)禁非法利益輸送交易】
5、第三十條【實(shí)施履職回避】
6、第三十一條【嚴(yán)禁違規(guī)兼職謀利】
7、第三十二條【抵制賄賂及不當(dāng)便利行為】
8、第三十三條【厲行勤儉節(jié)約】
9、第三十四條【塑造職業(yè)形象】
10、第三十五條【營(yíng)造風(fēng)清氣正的職場(chǎng)環(huán)境和氛圍】
第三講：金融領(lǐng)域違規(guī)案件解讀
一、近年來(lái)金融領(lǐng)域違規(guī)案件
1、女行長(zhǎng)貪污受賄3180萬(wàn)，逼丈夫看手指發(fā)誓，威脅奴役銀行下屬
2、12位銀行高管獲刑錄：人均受賄1100萬(wàn)
3、5年任期受賄600萬(wàn)，為規(guī)避法律暫緩領(lǐng)取好處費(fèi)
4、收回員工已發(fā)績(jī)效、違規(guī)扣罰員工，如此漠視員工利益
5、分行總審計(jì)師因個(gè)人作風(fēng)被開(kāi)除黨籍、行政開(kāi)除
6、貪污受賄、濫權(quán)妄為！這家銀行高管接連被雙開(kāi)！
7、33人被判刑、359人被追責(zé)！重大案件責(zé)任人員追究令
8、這位副行長(zhǎng)把金融資源當(dāng)家庭牟利工具！被雙開(kāi)
9、這位副行長(zhǎng)犯“四宗罪”被判11年
10、12人貪嘴受處分，違反八項(xiàng)規(guī)定案例
二、金融機(jī)構(gòu)人員涉及的主要刑事罪名分析
1、違法發(fā)放貸款罪
2、吸收客戶(hù)資金不入賬罪
3、違規(guī)出具金融票證罪
4、對(duì)違法票據(jù)承兌、付款、保證罪
5、非國(guó)家工作人員受賄罪
6、非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪
第四講：銀行法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防范
一、法律風(fēng)險(xiǎn)定義
1、商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)定義
2、法律風(fēng)險(xiǎn)防范的重要性
3、法律風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)
二、商業(yè)銀行法相關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)實(shí)務(wù)
1、池子的銀行流水“流“出了哪些法律問(wèn)題？
1）這份銀行流水可以作為證據(jù)使用嗎？
2）銀行在什么情況下才能提供個(gè)人流水信息？
3）銀行可能承擔(dān)什么責(zé)任？律師持“調(diào)查令”查詢(xún)賬戶(hù)流水的法律風(fēng)險(xiǎn)
案例：律師持令調(diào)查被拒是對(duì)是錯(cuò)？
2、銀行卡盜刷責(zé)任分配
案例：254萬(wàn)存款被盜刷，因一個(gè)操作，法院：銀行全賠
3、員工出售客戶(hù)信息
案例：個(gè)貸經(jīng)理售信息，央視爆光被判刑案例：貪圖小利毀前程
案例：非法泄密擔(dān)刑責(zé)案例：幫助他人查地址，最終釀成情殺案
案例：外包人員售信息，非法獲利二十萬(wàn)案例：客戶(hù)信息泄露的主要渠道
三、信貸業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)防控
1、合同面簽的重要性
2、抵押權(quán)與租賃權(quán)的關(guān)分析與應(yīng)對(duì)
3、居住權(quán)
4、夫妻共同債務(wù)與撤銷(xiāo)權(quán)
5、夫妻一方為別人擔(dān)保
6、《民法典》對(duì)《擔(dān)保法》重要修改
案例：某行員工違規(guī)放貸被判 34 個(gè)月
案例：憑交情發(fā)放貸款，難收回形成損失
案例：勾結(jié)客戶(hù)來(lái)做假，騙取貸款毀前程
案例：非法出售客戶(hù)信息案例分析
第五講：人民銀行執(zhí)法檢查情況通報(bào)信息安全違規(guī)表現(xiàn)
一、違反信用信息采集、提供、查詢(xún)及相關(guān)管理規(guī)定
1、南銀罰字〔2021〕3號(hào)
2、近期5家銀行的行政處罰1588萬(wàn)
3、征信報(bào)告中增添“侮辱性”字眼輿情事件
二、未事先告知報(bào)送個(gè)人不良信息
案例：蒙銀罰字〔2021〕第 12號(hào)
三、未及時(shí)刪除不良信用記錄
案例：“建行成被告”案例分析
四、未按規(guī)定處理異議
案例：“南粵銀行被處罰”
1、助貸平臺(tái)風(fēng)控準(zhǔn)入不嚴(yán)
2、科技能力不過(guò)關(guān)
3、個(gè)人信用保護(hù)意識(shí)淡薄
4、個(gè)人征信上報(bào)不嚴(yán)謹(jǐn)
五、未按規(guī)定報(bào)備征信系統(tǒng)用戶(hù)信息變更情況
案例：“郵儲(chǔ)銀行新疆分行征信違規(guī)被罰”
第六講：重塑合規(guī)文化
一、底線意識(shí)
1、風(fēng)險(xiǎn)底線不可越
2、合規(guī)底線不可碰
3、道德底線不可破
二、職責(zé)意識(shí)
1、職業(yè)意識(shí)
2、當(dāng)責(zé)意識(shí)
3、職責(zé)來(lái)之不易
三、后果意識(shí)
1、伸手必被捉
2、個(gè)人、家庭
3、職業(yè)前景
課程結(jié)論與回顧
銀行案件防范培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載：http://www.1morechance.cn/gkk_detail/280893.html
