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反洗錢(qián)法律培訓(xùn)

【培訓(xùn)對(duì)象】
銀行基層員工

【培訓(xùn)大綱】
掌握反洗錢(qián)法律法規(guī)知識(shí)，增強(qiáng)反洗錢(qián)的工作意識(shí)； 
掌握客戶身份識(shí)別、大額和可疑交易的甄別方法、客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)的方法與技巧，有效防范洗錢(qián)活動(dòng)的發(fā)生。

第一講：了解反洗錢(qián)——提高反洗錢(qián)的合規(guī)意識(shí)
一、解讀反洗錢(qián)*監(jiān)管要求
二、金融機(jī)構(gòu)面臨的反洗錢(qián)形勢(shì)
三、反洗錢(qián)的目標(biāo)
1. 打擊上游犯罪
2. 打擊和預(yù)防洗錢(qián)活動(dòng)
3. 打擊恐怖主義
4. 維護(hù)金融穩(wěn)定
四、正確理解反洗錢(qián)法律法規(guī)相關(guān)規(guī)定及要求
1. 客戶身份識(shí)別要求
2. 客戶資料及交易記錄的保存要求
3. 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分要求
4. 大額交易及可疑交易報(bào)送要求

第二講：把好洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的第一道關(guān)口——有效識(shí)別客戶身份
一、客戶身份識(shí)別的重要性
二、客戶身份識(shí)別的原則
三、客戶身份識(shí)別鑒定的重點(diǎn)環(huán)節(jié)
1. 新開(kāi)立的存款業(yè)務(wù)客戶識(shí)別要點(diǎn)
2. 貸款業(yè)務(wù)客戶識(shí)別要點(diǎn)
3. 電子銀行客戶識(shí)別要點(diǎn)
4. 業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間客戶身份識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
5. 業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
四、妥善保存客戶身份資料與交易記錄
1. 保存原則
2. 保存內(nèi)容
3. 保存期限
4. 保密要求
案例分析：A銀行違規(guī)開(kāi)來(lái)銀行賬戶帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)事件
B銀行違規(guī)為一未成年人開(kāi)立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶

第三講：劃分客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)——有的放矢管理客戶
1. 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的意義
2. 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的原則
3. 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理的參考因素
4. 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的確定
5. 客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)管理措施
1）正常類(lèi)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施
2）關(guān)注類(lèi)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施
3）可疑類(lèi)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施
4）禁止類(lèi)客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制措施

第四講：預(yù)防洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵——如何甄別大額及可疑交易
一、大額交易特征
二、可疑交易特征
三、可疑交易識(shí)別方法
1. 系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別
2. 系統(tǒng)篩選+人工識(shí)別
3. 人工識(shí)別
四、可疑交易的識(shí)別手段
1. 客戶身份異常
2. 客戶行為異常
3. 資金交易異常
五、加強(qiáng)可疑交易報(bào)告后續(xù)控制要求
1. 對(duì)可疑交易報(bào)告所涉客戶及交易開(kāi)展持續(xù)監(jiān)控
2. 提升客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)
3. 經(jīng)審批后采取措施限制客戶或賬戶交易
反洗錢(qián)案例剖析：
1）可疑交易案例分析一
2）可疑交易案例分析二
3）可疑交易案例分析三

反洗錢(qián)法律培訓(xùn)