《與時俱進，創(chuàng)新共贏》------供應鏈金融4種模式下的金融產(chǎn)品和風控策略
2025-07-31 11:48:53
講師：秦英 瀏覽次數(shù)：2950
課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數(shù)：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
金融產(chǎn)品風控策略
【課程背景】
隨著經(jīng)濟全球化的發(fā)展，企業(yè)之間的競爭越來越激烈，要想在市場上占有更加重要的位置，上下游企業(yè)就要不斷地加強合作，節(jié)約各項成本，保證整個供應鏈的健康運轉(zhuǎn)，因此供應鏈管理模式應運而生。伴隨著市場競爭的加劇，流動資金成為供應鏈持續(xù)運營中不可或缺的重要環(huán)節(jié)，因此供應鏈金融越來越被企業(yè)重視和使用，成為了金融機構(gòu)爭相發(fā)展的領域，并不斷促進著我國中小企業(yè)的發(fā)展 。
供應鏈金融是為中小企業(yè)量身定做的一種新型融資模式，將資金流有效整合到供應鏈管理的過程中，既為供應鏈各環(huán)節(jié)企業(yè)提供貿(mào)易資金服務，又為供應鏈弱勢企業(yè)提供新型貸款融資服務。
目前，供應鏈金融有四類模式，分別是應收賬款融資模式、存貨融資模式、預付賬款融資模式和戰(zhàn)略關系融資模式。
雖然目前金融機構(gòu)許多員工正在從事供應鏈金融，或與供應鏈金融相關的工作，例如：銀行承擔匯票、信用證等等。由于缺乏系統(tǒng)性培訓，因此他們對于供應鏈金融缺乏全面和整體的認識，對于不同的供應鏈金融產(chǎn)品和相應的風控手段缺乏深刻地了解和認識。
那么有沒有一套系統(tǒng)的關于供應鏈金融的培訓，幫忙金融機構(gòu)員工全面了解供應鏈金融業(yè)務嗎？
根據(jù)我在世界500強企業(yè)20多年的供應鏈金融從業(yè)經(jīng)驗，我總結(jié)了一套《商業(yè)銀行在供應鏈金融4種模式下的金融產(chǎn)品和風控策略》，能夠幫助金融機構(gòu)員工全面學習關于供應鏈金融的知識。
本課程突破了教科書式講解的局限性，使用大量實際發(fā)生的鮮活案例來詮釋供應鏈金融產(chǎn)品的特點和風控要點，將供應鏈金融知識生動地分享給學員，讓他們非常輕松地了解供應鏈金融，并學會用創(chuàng)新的思維，來解決中小企業(yè)融資難的問題。
【課程收益】
-了解供應鏈金融的3+1種模式；
-掌握應收賬款模式的4種供應鏈金融產(chǎn)品和風控要點；
-掌握庫存融資模式的3種供應鏈金融產(chǎn)品和風控要點；；
-掌握預付款融資模式的5種供應鏈金融產(chǎn)品和風控要點；；
-了解*的戰(zhàn)略關系融資的供應鏈金融；
-商業(yè)銀行在供應鏈金融創(chuàng)新的三個方向（國際化、業(yè)務整合和服務客戶的范圍）；
【課程對象】金融機構(gòu)普通員工
【課程大綱】
前言：
目標：迅速打破僵持局面并讓大家了解整個課程安排
-自我介紹
-課程安排
-課堂要求
-破冰游戲
正文：為什么要了解供應鏈金融？
1、 什么是供應鏈；
2、 什么是供應鏈金融？
3、 供應鏈金融的重要性？
-對于企業(yè)：持續(xù)運營
-對于個人：網(wǎng)購
-對于金融機構(gòu)：金融創(chuàng)新等
案例：車貸、淘寶、小米
4、 供應鏈金融的3+1模式：
-供應鏈金融3+1模式介紹；
案例：XXX汽車經(jīng)銷商
第一、應收賬款模式的供應鏈金融
1、 什么是應收賬款模式的供應鏈金融？
2、 應收賬款模式有哪些供應鏈金融產(chǎn)品？運作模式？
-保理；
-保理池；
-反向保理；
-票據(jù)池；
-出口企業(yè)供應鏈融資形態(tài)。
-出口應收賬款融資；
-出口信用保險融資；
3、應收賬款模式的供應鏈金融產(chǎn)品的風控策略
-實戰(zhàn)訓練：
案例：XXX汽車經(jīng)銷商
第二、庫存融資模式的供應鏈金融
1、 什么是庫存融資模式的供應鏈金融？
2、 庫存融資模式有哪些供應鏈金融產(chǎn)品？運作模式？
-抵、質(zhì)押；
-動態(tài)抵、質(zhì)押；
-倉單質(zhì)押；
3、庫存融資模式的供應鏈金融的風控策略
-實戰(zhàn)訓練：
案例：XXX融資租賃用戶
第三、預付款模式的供應鏈金融
1、 什么是預付款模式的供應鏈金融？
2、 預付款模式有哪些供應鏈金融產(chǎn)品？運作模式？
-先票后款；
-保兌倉；
-進口信用證下的貨權(quán)質(zhì)押；
-國內(nèi)信用證；
-附保貼函的商業(yè)承擔匯票；
3、預付款模式的供應鏈金融的風控策略
-實戰(zhàn)訓練：
案例：XXX進口商
第四、戰(zhàn)略關系融資模式的供應鏈金融
1、 什么是戰(zhàn)略關系融資模式的供應鏈金融？
2、 戰(zhàn)略關系融資模式供應鏈金融如何運作？
3、戰(zhàn)略關系融資模式供應鏈金融的風控策略
-實戰(zhàn)訓練：
案例：京東金融
第五、供應鏈金融風險的種類和解決辦法
1、 供應鏈金融風險的種類
-供應鏈內(nèi)生風險；
-供應鏈外生風險；
-供應鏈主體風險；
案例：XXX汽車經(jīng)銷商
2、 供應鏈金融風險的種類
-業(yè)務閉合化；
-管理垂直化；
-收入自償化；
-交易信息化；
-風險結(jié)構(gòu)化；
案例：XXX汽車經(jīng)銷商
第六、商業(yè)銀行怎樣主導建設自己的供應鏈金融信息管理系統(tǒng)？
1、 供應鏈金融信息管理系統(tǒng)包括哪些子系統(tǒng)？
-供應商或經(jīng)銷商管理系統(tǒng)；
-賬務往來和結(jié)算系統(tǒng)；
-庫存管理系統(tǒng)；
-銷售、運營和規(guī)劃系統(tǒng)（S&OP）；
-物料運輸系統(tǒng)；
-信用評級系統(tǒng)；
2、 國內(nèi)銀行案例分享
案例：平安銀行
3、 國外銀行案例分享
案例：花旗銀行
第七、結(jié)尾
1、 回顧培訓過程中關鍵的知識點；
2、 強調(diào)供應鏈金融是一個既古老，又有創(chuàng)新性的工作，是圍繞整個產(chǎn)業(yè)鏈運作的金融活動；
3、 充分利用大數(shù)據(jù)和IT系統(tǒng)幫助提高供應鏈金融效率和風險管理能力；
金融產(chǎn)品風控策略
轉(zhuǎn)載：http://www.1morechance.cn/gkk_detail/283832.html
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