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資產(chǎn)配置財(cái)富管理培訓(xùn)

 

【課程背景】

協(xié)助客戶創(chuàng)造及保護(hù)金融財(cái)富，服務(wù)對象包括高凈值個人、家族及基金會。

“財(cái)富管理”作為一個概念，已經(jīng)被金融行業(yè)討論了多年，但至今沒有一個權(quán)威的定義。從不同角度，對于財(cái)富管理有不同的理解方式，本課程更多的是從中國家庭財(cái)富管理視角出發(fā)，討論家庭財(cái)富管理如何科學(xué)合理的進(jìn)行資產(chǎn)配置。財(cái)富管理對于金融機(jī)構(gòu)來說，是一種新的商業(yè)運(yùn)營模式；對客戶而言，是一種綜合的金融服務(wù)。人從出生到死亡會經(jīng)歷嬰兒、童年、少年、青年、中年、老年六個時期。青年期、中年期和老年期則是進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的三個重要時期。將資產(chǎn)配置的重要時期進(jìn)一步細(xì)分：單身期、家庭與事業(yè)形成期、家庭與事業(yè)成熟期、退休前期和退休后期。本課程深入剖析每個人生階段和家庭狀態(tài)應(yīng)該如何開展科學(xué)高效的資產(chǎn)配置和財(cái)富管理。

 

【課程收益】

了解財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展與解決的問題

了解中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展脈絡(luò)與資產(chǎn)配置邏輯

學(xué)習(xí)掌握資產(chǎn)配置核心方法與工具

通過現(xiàn)實(shí)案例提升資產(chǎn)配置能力

學(xué)習(xí)財(cái)富管理的產(chǎn)品框架

學(xué)習(xí)消費(fèi)、生活、教育、養(yǎng)老等規(guī)劃與資產(chǎn)配置

學(xué)習(xí)趨勢分析與資產(chǎn)配置

掌握資產(chǎn)配置核心模型與策略

 

【課程對象】

財(cái)富管理者；銀行理財(cái)經(jīng)理、證券公司財(cái)富顧問、保險(xiǎn)公司財(cái)富顧問、基金公司財(cái)富顧問

 

【課程大綱】

第一章 財(cái)富管理的使命

財(cái)富管理的使命與價值

財(cái)富管理與資產(chǎn)配置的區(qū)別

 

第二章 宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展進(jìn)程和資產(chǎn)配置的邏輯

1、中國財(cái)富管理發(fā)展歷史

2、中國財(cái)富管理發(fā)展現(xiàn)狀

債權(quán)類資產(chǎn)分析

股權(quán)類資產(chǎn)分析

3、中國經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生重大變化

房地產(chǎn)政策變化

證券市場變化

制造業(yè)國際環(huán)境

宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分析

4、改革開放以后資產(chǎn)收益變化分析

各類資產(chǎn)收益變化圖析

美林時鐘對財(cái)富管理的啟示

*貿(mào)易戰(zhàn)對資產(chǎn)配置影響

 

第三章 家庭資產(chǎn)配置財(cái)富管理

1、家庭財(cái)富管理概述與工具匹配

金融產(chǎn)品“三性”

足球場原則

標(biāo)準(zhǔn)普爾原則

金字塔原則

帆船理論

五種風(fēng)險(xiǎn)等級解讀

2、財(cái)富管理產(chǎn)品解讀

銀行產(chǎn)品

證券產(chǎn)品

基金產(chǎn)品

保險(xiǎn)產(chǎn)品

信托產(chǎn)品

3、家庭財(cái)富管理原則

現(xiàn)金規(guī)劃原理與工具

消費(fèi)規(guī)劃原理與工具

教育規(guī)劃原理與工具

養(yǎng)老規(guī)劃原理與工具

保險(xiǎn)規(guī)劃原理與工具

稅收規(guī)劃原理與工具

傳承規(guī)劃原理與工具

 

第四章 家庭財(cái)富管理生命周期

1、資產(chǎn)配置原則與流程

2、資產(chǎn)配置策略與模型

核心與衛(wèi)星配置

戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)配置

跨周期資產(chǎn)配置

跨類別資產(chǎn)配置

跨國境資產(chǎn)配置

3、案例分析與練習(xí)

資產(chǎn)配置建議書框架

案例分析與作業(yè)練習(xí)

 

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