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公司業(yè)務合規(guī)經營與風險管理培訓

課程介紹：
面對日益激烈的金融服務競爭，我們如何面對？
個人業(yè)務的新發(fā)展給我們什么樣的啟發(fā)？
個人業(yè)務有什么新趨勢？
面對如此復雜的個人業(yè)務，我們從何下手？
我們的個人業(yè)務如何提高效能？
個人業(yè)務營銷技巧如何提升？

課程目標：掌握
.個人營銷業(yè)務的新觀念
.個人業(yè)務營銷的策劃與行動方略
.個人業(yè)務營銷技巧應用
.個人業(yè)務的網(wǎng)點營銷的重要環(huán)節(jié)
.個人業(yè)務客戶經理的實際操作

培訓方式：專題演講、案例分析、情景演練、互動研討 短片觀看
培訓對象：個人業(yè)務管理人員及客戶經理
培訓時間：1--2天

課程大綱：
一、什么是風險？
銀行是經營風險機器
發(fā)展是硬道理，不講風險就是沒有道理
風險管理改善中優(yōu)先問題
就您的銀行來說，您認為在公司業(yè)務風險管理方面最需改進的是那些方面？
第一優(yōu)先：—————————
第二優(yōu)先    —————————

二、風險管理的目標
COSO《內部控制統(tǒng)一框架》
沒有預定的目標，談控制就沒有任何意義
合理確保經營的效果和效率

三、以提升質量為核心風險管理文化
要營造銀行的“糾錯文化”
讓壞事傳千里
要有強大的糾錯機制
毛驢和瓷器
熱火爐原則
十分鐘的悲劇
風險管理機制
組織構架
流程構造
激勵模式
技術平臺
STRUCTURE AND APPROVAL PROCESS結構和認證程序

四、信貸政策組織機構
1、信貸政策管理部
2、全球風險控制部
3、信貸資產組合管理部
4、特別資產部

五、信貸人員管理層級
總行一級的首席信貸總主管、
高級信貸主管
業(yè)務組別或分區(qū)信貸主管
信貸主管
信貸主任
信貸管理責任單位的劃分
銀行對每個客戶或每一筆信貸業(yè)務，
在行內都指定專人作為第一責任人。
在銀行整個信貸風險管理框架中，
分為客戶層面的責任單位和信貸層面的
責任單位。
信貸資料維護責任單位

六、主客戶營銷模式---客戶驅動
1、密切保持與客戶的良好關系；
2、為客戶提供一站式服務；
3、參與對客戶的信用風險管理；
4、積極推銷銀行產品和服務；
5、開發(fā)新的優(yōu)質銀行客戶和引導客戶的業(yè)務需求
6、對內聯(lián)結各個環(huán)節(jié)，確保對外服務高效、滿意。

七、花旗銀行的授權審批控制制度
審貸分離
企業(yè)授信額度管理
信貸授權審批控制
三人信貸委員會批準制度
信貸資產質量監(jiān)察程序
集中決策
用科學的辦法來客觀評價風險
標準化操作、流程化管理。
不同的中心
小組評審

八、風險管理上最主要的手段
是風險分散化和控制。
SWOT分析
風險敞口的評估是風險管理的重要窗口
貸款發(fā)放是信息收集—信息傳遞—信息使用的過程
營銷的信息和保密
美國鄉(xiāng)村銀行
社區(qū)銀行
個性化金融服務
核心存款的優(yōu)勢
低廉收費服務
快捷便利的貸款服務

九、授信要點
授信報告的編寫要點
授信報告的風險規(guī)避
授信中的還款來源
授信中的同業(yè)競爭
授信中的行業(yè)信息
授信中案例
尾聲：教&練問&答

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