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結構化存款銷售技巧培訓

課程背景：
    2018年4月27日，一行兩會和外管局聯合發(fā)布了《關于規(guī)范金融機構資產管理業(yè)務的指導意見》，旨在統(tǒng)一監(jiān)管標準、防范金融風險、消除監(jiān)管套利、支持實體經濟，對于商業(yè)銀行理財產品發(fā)行及銷售管理帶來深遠的影響。 袁老師經合自身多年的私人銀行從業(yè)經歷，從客戶需求出發(fā)，通過進行資管新規(guī)政策解讀和提升資產配置技巧幫助客戶經理樹立專業(yè)形象、拓展?jié)撛诳蛻?、挖掘客戶需求、大幅度提高結構化存款業(yè)績。
課程時間：1天，6小時/天
課程對象：客戶經理、理財經理、營銷主管等營銷相關人員
課程方式：講授40%、案例呈現30%、工具使用10%、小組討論10%、歸納提煉10%

課程大綱
第一講：資管新規(guī)解讀
1. 多家銀行已對產品規(guī)模進行系統(tǒng)控制。近期會根據客戶訴求及產品規(guī)模變化，對單支產
品規(guī)模進行動態(tài)調節(jié)
2. 在存量產品發(fā)行方面，為保證平穩(wěn)過渡，近期正常發(fā)行聚益生金；對于符合未來理財發(fā)
展方向的中長期、股債類產品將保持常態(tài)發(fā)行節(jié)奏。
3. 在新產品發(fā)行方面，目前符合新規(guī)的部分產品仍在報備中，待審批通過后提前部署銷售
工作。

第二講：KYC的技巧
一、客戶切分：先分出ABC類客戶
案例：陌陌的逆反式營銷
二、面談動作的切分：
三、清晰目的：
規(guī)劃不是為了掌控，而是為了把握節(jié)奏。
延伸解讀：招商銀行“因您而變”理念詳解
1. 要K什么？
1）財務信息和非財務信息
2）客戶的擔憂
2. 要如何K？
1）關鍵點：了解客戶的風險偏好，喜歡什么類型的投資？可支配的資產有多少？對收益預期是多少？能接受的投資期限有多久？
2）多聽少說，問對問題，以同理心換位思考，讓客戶心甘情愿地告知你他們的理財愿望、目標、愿望，以及擔憂。
3）關鍵點：建立信任感，以“顧問式聊天”開啟對話，展示服務平臺的實力和專業(yè)，展示理財師的親和和職業(yè)。
案例：家庭工作室是如何營銷結構化存款的?

第三講：通過KYC進行需求挖掘配置結構化存款銷售技巧
小游戲互動開場：你理解的不一定是客戶想要的
案例：招商銀行利用結構化存款拓展私人銀行客戶
案例：郭敬明的“小時代”為什么成功?
一、結構化存款產品特點和銷售切入點分析
二、客戶金融需求的性質和層次：即刻需求VS潛在需求
三、有診斷才有發(fā)現才有需求
1. 客戶識別MAN三要素
2. 金融產品“四性”
小結：相關問題集中解答

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