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柜面操作風險識別與防控培訓

課程大綱：
一、從強監(jiān)管角度對操作風險的再認識
1.操作風險的類型
2.柜面操作風險表現(xiàn)形式
.人員因素
.內部流程
.系統(tǒng)設置
.外部事件
3.*監(jiān)管文件解讀（銀監(jiān)會2018年4號文、2018年9號文）

二、臨柜業(yè)務操作風險點梳理
1.基本業(yè)務的風險識別要點
.現(xiàn)金業(yè)務風險點
.轉賬業(yè)務風險點
.賬戶管理風險點   .  
.遠程授權風險點
.重要空白憑證風險點
.銀行卡開卡風險點
.對賬工作風險點

2.特殊業(yè)務的風險識別要點
.代理業(yè)務
.反洗錢
新規(guī)解讀
反洗錢風險點
客戶身份識別
可疑交易識別
.票據業(yè)務
票據記載事項的規(guī)范要求
票據法解讀
票面瑕疵的處理
.錯款和抹賬
.掛失與解掛
.查詢、凍結及扣劃
相關法律解讀
查凍扣業(yè)務的風險點
.聲譽風險與輿情應對
思想認識到位；
管理資源到位；
制度建設到位；
文化培育到位。

3.柜面操作風險案例分析
.老人猝死銀行案
.一起詐騙未遂案的啟示
.這種風險要注意
.網點值守違規(guī)釀大禍
.運鈔車押運途中133萬現(xiàn)金變白紙
.一起強行扣款引發(fā)的訴訟
.一起違規(guī)辦理異地匯款的案例
.一起違反取款自由的案例
.信任與人情代替制度，損失與教訓發(fā)人深省
.盜取空白憑證，滾動挪用客戶資金
.261號新規(guī)后新型詐騙案二則
.柜員泄露客戶信息遭投訴案
.銀行未盡自助場所安全保障義務應擔責
.掛失他人銀行卡，客戶存款被盜
.巨額現(xiàn)金匿名存款案
.協(xié)助存款解凍不當?shù)陌咐?/p>

4.柜面業(yè)務操作風險防范
.強化合規(guī)意識，加強合規(guī)管理
.嚴格內部制約，加強內部控制
事權劃分
崗位制約
輪崗管理制約
制度制約
檢查制約
.從野生動物園游客命喪虎口事件可以吸取什么教訓
.海恩法則
.加強責任意識
合規(guī)守法     
嚴格執(zhí)行規(guī)章制度
守住底線      
守住幸福美滿人生
5.案例討論

柜面操作風險識別與防控培訓