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人壽保險(xiǎn)合規(guī)課程

 

【課程背景】

近些年隨著銀保監(jiān)局監(jiān)管政策逐步完善，對(duì)于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)提出更高的要求，與此同時(shí)出臺(tái)了一系列相關(guān)法規(guī)、和行業(yè)準(zhǔn)則，特別值得注意的是，對(duì)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的一系列配套的考評(píng)、制度體系建設(shè)越來(lái)越完善，對(duì)整個(gè)保險(xiǎn)行業(yè)的發(fā)展和轉(zhuǎn)型提出了新的要求，即由原來(lái)片面追求業(yè)績(jī)的粗發(fā)性發(fā)展，越來(lái)越追求業(yè)務(wù)品質(zhì)的質(zhì)量，而市場(chǎng)的口碑除了服務(wù)體系建設(shè)與完善，更新合規(guī)經(jīng)營(yíng)的保證，各機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)公司開(kāi)始重視合規(guī)經(jīng)營(yíng)，但值得目前保險(xiǎn)公司無(wú)論是管理層還是業(yè)務(wù)層，對(duì)于法律合規(guī)仍然缺乏系統(tǒng)的認(rèn)識(shí)，甚至缺乏基本的法律常識(shí)，后續(xù)給公司經(jīng)營(yíng)帶來(lái)了巨大的風(fēng)險(xiǎn)，本課程意在解決保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中相關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行梳理，了解合規(guī)體系，哪些行為可為，哪些行為不可為。

保險(xiǎn)法中對(duì)保險(xiǎn)公司設(shè)立、經(jīng)營(yíng)作了哪些具體規(guī)定？違反保險(xiǎn)法將承擔(dān)什么樣的法律責(zé)任

保險(xiǎn)在如何做好合規(guī)經(jīng)營(yíng)，特別是銷售隊(duì)伍如何做好合規(guī)展業(yè)，哪些銷售行為屬于違規(guī)，個(gè)人和公司將會(huì)承擔(dān)什么樣的法律后果？ 

保險(xiǎn)公司在各個(gè)條線存在哪些風(fēng)險(xiǎn)，這些風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)法律法規(guī)有哪些

銀保監(jiān)及監(jiān)管部門(mén)對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)有什么管理措施，何種行為會(huì)被視為違法監(jiān)管規(guī)定，哪些行為可能涉及行政處罰

保險(xiǎn)公司在經(jīng)過(guò)過(guò)程中，哪些領(lǐng)域可能涉及民事侵權(quán)，如果發(fā)生刑事案件，該如何進(jìn)行處理？哪些刑事案件是保險(xiǎn)領(lǐng)域經(jīng)常發(fā)生的？

    這些是我們學(xué)習(xí)本課程的重要的課題，也是本課程的內(nèi)容所在。

課程突破采用案例化的形式講解，讓非法律專業(yè)人士盡量弄得基本原理和規(guī)則，結(jié)合一些工作中常見(jiàn)的一些問(wèn)題、實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)公司合法經(jīng)營(yíng)能力，創(chuàng)造更好地優(yōu)質(zhì)業(yè)績(jī)！

 

【課程收益】

1、明確保險(xiǎn)法中關(guān)于人身保險(xiǎn)合同和保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)一些規(guī)定

2、掌握一些監(jiān)管頒布的重要法規(guī)、明晰哪些行為屬于銷售違規(guī)、違規(guī)經(jīng)營(yíng)

3、掌握了解監(jiān)管舉報(bào)及投訴相關(guān)法規(guī)，了解在投訴處理中規(guī)避的風(fēng)險(xiǎn)

4、掌握監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查監(jiān)管措施，便于更好配合企業(yè)應(yīng)對(duì)監(jiān)管檢查

5、了解銀保監(jiān)行政處罰的程序，便于工作中做好準(zhǔn)備，減輕企業(yè)行政處罰風(fēng)險(xiǎn)

 

【課程對(duì)象】

董事長(zhǎng)、總裁、總經(jīng)理、運(yùn)營(yíng)副總經(jīng)理、法律合規(guī)人員、客服部管理人員、投訴處理人員、柜面客服人員、銷售人員

 

【課程大綱】

一、保險(xiǎn)法、民法典合同相關(guān)重點(diǎn)條文解讀

1、保險(xiǎn)法的基本原則

2、保險(xiǎn)合同的相關(guān)規(guī)定

3、人身保險(xiǎn)合同與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)合同

保險(xiǎn)責(zé)任免除常見(jiàn)情況

關(guān)于如實(shí)告知義務(wù)

保險(xiǎn)理賠常見(jiàn)幾種風(fēng)險(xiǎn)

4、民法典一些法規(guī)

合同的成立、生效條件

合同的類型、解除權(quán)

婚姻繼承相關(guān)規(guī)定

案例一：代簽名問(wèn)題引發(fā)的合同效力問(wèn)題

案例二：電子保險(xiǎn)合同的法律效力問(wèn)題

 

二、保險(xiǎn)法對(duì)于合規(guī)經(jīng)營(yíng)相關(guān)法規(guī)

1、保險(xiǎn)法中保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)規(guī)則

2、保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理的相關(guān)規(guī)定

3、監(jiān)管相關(guān)其他管理規(guī)定

信息披露管理辦法(新法）與一年期披露細(xì)則

內(nèi)控管理相關(guān)規(guī)定

《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》相關(guān)規(guī)定解析

案例三：因內(nèi)控管理不善，導(dǎo)致行政處罰

案例四：因回訪問(wèn)題被行政處罰

 

三、銷售人員、管理人員哪些銷售行為構(gòu)成違規(guī)

1、《保保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》（新法）相關(guān)解析

公司及銷售人員的管理責(zé)任

公司及銷售人員承擔(dān)的法律責(zé)任

2、 人身保險(xiǎn)銷售誤導(dǎo)行為認(rèn)定指引

銷售誤導(dǎo)的行為定義

銷售誤導(dǎo)行為的常見(jiàn)表現(xiàn)

案例五：銷售人員欺騙投保人，導(dǎo)致個(gè)人行政處罰

案例六：銷售人員隱瞞重要條款，導(dǎo)致個(gè)人行政處罰

 

四、對(duì)于舉報(bào)、投訴和消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)相關(guān)規(guī)定

1、《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理辦法》新法（9號(hào)令）解讀

關(guān)于消費(fèi)者權(quán)利保護(hù)工作要求

監(jiān)管關(guān)于消保工作的其他相關(guān)規(guī)定

2、《銀行保險(xiǎn)違法行為舉報(bào)處理辦法》

舉報(bào)的受理?xiàng)l件

舉報(bào)件的分類、權(quán)利與義務(wù)

處理舉報(bào)的規(guī)范流程

4、投訴處理過(guò)程涉及的法律法規(guī)

《銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)投訴處理管理辦法》

過(guò)渡維權(quán)與非理性投訴法律應(yīng)對(duì)

案例七：偽造客戶投訴材料、虛列費(fèi)用處理投訴導(dǎo)致被處罰

案例八：運(yùn)用法律話術(shù)回復(fù)“代理退保”惡意投訴

 

五、監(jiān)管對(duì)于檢查和行政處罰相關(guān)規(guī)定

1、《保險(xiǎn)法》中涉及的行政責(zé)任

2、 中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)現(xiàn)場(chǎng)檢查辦法（試行）《保險(xiǎn)公司非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管暫行辦法》

3、《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》

處罰種類、流程

處罰調(diào)查、立案、取證、審議

被處罰人權(quán)利與聽(tīng)證程序   

案例九：抗拒、阻礙監(jiān)管檢查導(dǎo)致被處罰

案例十：因未及時(shí)整改履行管理責(zé)任被行政處罰

案例十一：因提供不完整、虛假材料被行政處罰

 

六、涉及民事侵權(quán)與刑事責(zé)任的相關(guān)規(guī)定

1、 保險(xiǎn)領(lǐng)域涉及的刑事犯罪與責(zé)任

常見(jiàn)犯罪種類與罪名

保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)刑事案件的報(bào)告義務(wù)

2、 保險(xiǎn)領(lǐng)域涉及的民事侵權(quán)問(wèn)題

案例十三：保險(xiǎn)公司代理人涉嫌非法集資案例

案例十四：代理人與客戶串通殺妻騙保案例

 

人壽保險(xiǎn)合規(guī)課程