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人壽保險的分類功能課程

課程背景：
中間業(yè)務收入是銀行利潤的重要來源，而代理人壽保險又是取得中間業(yè)務收入的重要來源，在實踐中，終身壽險、年金保險、分紅保險等是我們主要關注的保險類別。而讓一線員工了解并熟練掌握這些保險類別的功能和賣點對提升業(yè)績、提高中收非常重要。
本課程立足實戰(zhàn)，主要按照六大分類、十二大功能、七大賣點三個部分展開內容；幫助學員提升對人壽保險的正確認識，提高營銷水平。

課程收益：
1、讓學員了解人壽保險的六大分類
2、讓學員掌握人壽保險的十二大功能
3、讓學員學會人壽保險的七大賣點
4、通過課上進行綜合演練并點評提升呈現(xiàn)效果

授課對象：理財經理、大堂經理、新員工

課程大綱：
一、人壽保險的產生和演變簡述
1、保險的產生簡述
2、保險的演變簡述
3、保險的價值簡述

二、人壽保險的基本分類
1、定期壽險
2、分紅壽險
3、萬能壽險
4、兩全壽險
5、終身壽險
6、投資連結險

三、人壽保險產品十二大功能
1、為什么要買？（重要性、必要性、*性）
1）養(yǎng)老資金補充
2）育兒資金儲備
3）意外傷害報銷
4）重大疾病治療
5）長期投資收益
6）婚姻財富隔離
7）公私資產隔離
8）家族財富傳承
9）潛在債務規(guī)避
10）移民稅務規(guī)劃
11）遺產稅收預備
12）股權替代補償
2、買什么類型的？
1）人生五張保單的分類
2）家庭不同階段的保險配比與重點
3）特定風險下的不同保險功能
4）保單整理的邏輯與系統(tǒng)
3、買哪個產品？
1）年金主打產品形態(tài)（收益均衡型、收益前置型、收益后置型）
2）壽險主打產品形態(tài)（保障杠桿性型、年金轉換型、杠杠收益均衡型）
3）醫(yī)療主打產品形態(tài)
4）重疾主打產品形態(tài)
5）生態(tài)鏈附加產品
4、買給誰？
1）三大權益人的設置原則
2）特定風險下的投保架構安全性
3）第二投保人法律風險與應對方案
4）特定風險保險金信托的架構設計
5、買多少金額？
1）基礎原則(預算范圍內的上限與下限)
2）保額缺口測算
6、為什么找我買？
1）從業(yè)時間長
2）專業(yè)功底強
3）人生閱歷深
4）經驗案例多
5）形象氣質端
6）增值服務優(yōu)
7）客戶關系好
7、為什么今天買？
1）老產品停售（停售策略）
2）增值多回饋（回饋策略）
3）新產品認購（新品策略）
4）賬戶升級（利益策略）
5）考核有差距(苦肉策略)
6）總量有限額(饑餓策略)

人壽保險的分類功能課程