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企業(yè)資金規(guī)劃培訓

課程背景
    如今,隨著經(jīng)濟的不斷發(fā)展,一些企業(yè)特別是大中型企業(yè)存在著很多閑散資金。這些資金是企業(yè)發(fā)展實力不斷提升的體現(xiàn),更是企業(yè)實現(xiàn)進一步發(fā)展的可靠保障。但是，如果企業(yè)賬戶里躺著過多的閑散資金，反而是一種資源的浪費。因此，如何利用這些閑散資金進行合理理財,以期獲得*化的收益是企業(yè)應該考慮的重要問題。
    “理財有風險，入行需謹慎”，對于企業(yè)理財來說風控意識更加重要，究竟要如何才能識別和控制風險？
    如何進行理財規(guī)劃，才能規(guī)避“閑時亂投資，忙時用錢補不上”的局面？
    市面上的理財產(chǎn)品五花八門，如何才能找到適合企業(yè)需求的理財產(chǎn)品？
    如何進行理財產(chǎn)品的投資組合，實現(xiàn)高收益的同時，還能*程度地分散風險？

課程收益
*【投資理財資金規(guī)劃】結合企業(yè)資金規(guī)模及資金結構，合理規(guī)劃用于投資理財?shù)馁Y金使用計劃
*【合理安排理財方案】準確分析各類理財產(chǎn)品的收益和風險，找到適合企業(yè)的理財方案
*【分散投資風險策略】通過理財產(chǎn)品的投資組合，提高理財收益、分散非系統(tǒng)性風險

課程對象
企業(yè)投資理財業(yè)務的負責人、資金部主管、資金部經(jīng)理

課程大綱

一、企業(yè)投資理財?shù)馁Y金來源與規(guī)劃
*階段性閑置資金、銀行信貸資金、配股或增發(fā)新股募集的資金能否用于企業(yè)理財？監(jiān)管上有何特殊要求與限制？
*如何界定階段性閑置資金？如何規(guī)劃用于投資理財?shù)拈e置資金比例？
*如何結合企業(yè)資金使用計劃制定具體的投資理財方案？需要考慮哪些方面的因素？

二、如何選擇適合企業(yè)的理財產(chǎn)品？
*企業(yè)理財?shù)耐顿Y對象一般有哪些？哪些理財產(chǎn)品比較安全？哪些理財產(chǎn)品能實現(xiàn)高收益？
-銀行理財產(chǎn)品
-票據(jù)類理財產(chǎn)品
-債券型理財產(chǎn)品
-結構性存款
-證券公司理財產(chǎn)品
-信托產(chǎn)品
-基金投資
-P2P網(wǎng)貸投資
*哪些理財產(chǎn)品適合短期投資？哪些理財產(chǎn)品適合中長期投資？
*如何選擇合適的私募基金？
-如：行業(yè)口碑、成功案例、管理人業(yè)績、托管人、公司人脈、操盤手能力、投資部門盡調等
*上市公司是否適合購買私募基金？存在哪些風險？
*對上市公司而言，適合購買哪些低風險、固定收益類型的理財產(chǎn)品？
-如：貨幣基金、報價型理財產(chǎn)品、債券定向資產(chǎn)管理計劃
*目前上市公司理財?shù)默F(xiàn)狀是怎樣的？監(jiān)管部門對上市公司理財?shù)膽B(tài)度如何？
*如何合理地進行投資理財?shù)慕M合，在實現(xiàn)高收益的同時將風險分散到*？
*在做理財規(guī)劃時有哪些計算工具與方法值得借鑒？

三、如何識別并控制理財風險？
*理財產(chǎn)品風險等級有哪些？是如何劃分這些等級的？
*如何選購結構性理財產(chǎn)品？
-對掛鉤品種的走勢進行判斷，并結合銀行理財產(chǎn)品的收益計算方法分析，產(chǎn)品獲得預期高收益的概率是否較大，再做投資決策
-關注保本比例，是部分保本，還是全部保本，亦或是非保本浮動收益類
-作為資產(chǎn)配置的一部分，利用部分投資資金進行投資，分散風險
*如何評估信托產(chǎn)品的風險？
-關注資金投向
-關注產(chǎn)品的風險控制
*如何評估基金的收益與風險？
-基金的風險測度方法：Treynor指數(shù)、Sharpe指數(shù)、Jensen指數(shù)、晨星評級方法等
-基金收益的評估指標：單位凈資產(chǎn)值(NAV)、基金凈值增長率、平均報酬率等
*選擇合適的風險對沖工具
-股指期貨的對沖
-商品期貨的對沖
-外匯交易與匯率風險的規(guī)避
-國內外套利交易

四、如何對理財收益進行稅收籌劃？
*企業(yè)購買的理財產(chǎn)品什么情況下構成金融商品轉讓？是否需要繳納增值稅和所得稅？
*理財產(chǎn)品是否需要區(qū)分保本和非保本，其收益分別要如何繳納增值稅和所得稅？
*購買銀行理財產(chǎn)品會計上要如何核算：可供出售金融資產(chǎn)？持有至到期投資？交易性金融資產(chǎn)？
*如何合理地安排理財方案，以期合理地減少稅務性支出？

五、識別理財誤區(qū)，規(guī)避理財陷阱
*有名人代言的理財產(chǎn)品是安全的？
-著名經(jīng)濟學家郎咸平、宋鴻兵代言的泛亞交易所
-唐嫣、李湘、鐘麗緹代言的 e 租寶
*股東背景雄厚的P2P平臺是安全的？
-螞蟻金服旗下的“招財寶”曾出現(xiàn)過上億元資產(chǎn)的逾期
-大型央企出現(xiàn)債券違約
*可以通過投資多家P2P來分散風險（防止同一控制人）？
-“起源系”旗下8家P2P平臺同時出現(xiàn)資金鏈斷裂

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