課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 理財(cái)經(jīng)理



日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
理財(cái)計(jì)劃培訓(xùn)
課程背景:
2023年12月*政治局會(huì)議召開,分析研究當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢,部署2024年經(jīng)濟(jì)工作。核心觀點(diǎn):“明年要堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)、以進(jìn)促穩(wěn)、先立后破””的會(huì)議,有不少超市場預(yù)期的提法,尤其是:擴(kuò)內(nèi)需,“要著力擴(kuò)大國內(nèi)需求,形成消費(fèi)和投資相互促進(jìn)的良性循環(huán);伴隨央行利息一降再降,保險(xiǎn)預(yù)定利率也在下調(diào),鎖定利率至關(guān)重要,本課程通過對宏觀經(jīng)濟(jì)分析,利率一再調(diào)整,讓客戶認(rèn)識(shí)到挪儲(chǔ)的重要性。
課程收益:
1、通過國家政策的深度解讀,行業(yè)內(nèi)權(quán)威報(bào)告解讀,深挖客戶行為背后的動(dòng)機(jī),直擊痛點(diǎn),解決問題;
2、 形成多層次、多元化的客戶觸達(dá)方式,解決“客戶從哪里來”的問題;
3. 提供稀缺的資源和信息,高效解決“客戶深度鏈接”的問題。
課程對象:
中產(chǎn)以上家庭客戶群體
課程方式:
政策解讀+案例分析+思考分析
課程大綱
第一講:總綱:政策解讀——*政治局會(huì)議
一、2023年12月8日*政治局會(huì)議釋放三大信號(hào)
1、總基調(diào),“明年要堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)、以進(jìn)促穩(wěn)、先立后破”
2、防化風(fēng)險(xiǎn):優(yōu)化房地產(chǎn)調(diào)控,一攬子地方化債
3、擴(kuò)內(nèi)需:著力擴(kuò)大國內(nèi)需求,形成消費(fèi)和投資相互促進(jìn)的良性循環(huán)
第二講:防化風(fēng)險(xiǎn):優(yōu)化房地產(chǎn)調(diào)控,一攬子地方化債
1、9月28日許家印因涉嫌違法犯罪,已被依法采取強(qiáng)制措施
2、10月10日“宇宙第一大房企”碧桂園還是爆了
3、排名前十 房企負(fù)債(億元)
4、近期各地樓市政策
第三講:著力擴(kuò)大國內(nèi)需求,形成消費(fèi)和投資相互促進(jìn)的良性循環(huán)
一、利率下行趨勢推動(dòng)挪儲(chǔ)熱潮
1、中國經(jīng)濟(jì)三駕馬車
2、前三個(gè)季度出口數(shù)據(jù)——消費(fèi)已成為中國市場提振經(jīng)濟(jì)最重要的手段
3、中秋、國慶雙節(jié)全國消費(fèi)數(shù)據(jù)
4、1-3月居民儲(chǔ)蓄數(shù)據(jù)、4月份降息、6月降息、9月降息
5、成熟經(jīng)濟(jì)體利率水平(我們未來長期利率下行的三大證明)
6、降息&溫和通脹——經(jīng)濟(jì)體良性發(fā)展必然趨勢
二、挪儲(chǔ)的意義
1、國家、銀行、個(gè)人三方意愿
2、挪儲(chǔ)方向
(1)地產(chǎn):恒大事件
(2)P2P:盛大金禧
(3)信托:中植系
3、*安全,保證“剛兌”的孤品
(1)國債
(2)50萬以下的銀行定期產(chǎn)品
三、保險(xiǎn)的四大特性
1、確定性
(1)一年期銀行存款基準(zhǔn)利率
(2)96年的一張珍貴的保單
5、長期性
6、靈活性
7、安全性
保險(xiǎn)法條文分析
恒大人壽后續(xù)
將您的非專屬資產(chǎn)挪成專屬的“抗風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)”
第四講:產(chǎn)品訓(xùn)練書講解
1、產(chǎn)品特色
(1)產(chǎn)品背景
(2)產(chǎn)品要素
(3)產(chǎn)品功能
2、產(chǎn)品計(jì)劃書
案例1:高價(jià)傳承展示
案例2:高額支取計(jì)劃
案例3:高端養(yǎng)老+子女婚姻=智慧人生計(jì)劃
案例4:高端養(yǎng)老+傳承=代代富翁
理財(cái)計(jì)劃培訓(xùn)
轉(zhuǎn)載:http://www.1morechance.cn/gkk_detail/310218.html
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