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外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營管理

一、銀行辦理外匯業(yè)務(wù)、跨境人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)需要掌握的外管政策、法規(guī)等相關(guān)知識簡介
(一)、綜合管理
1、銀行開辦外匯業(yè)務(wù)審批、備案，機(jī)構(gòu)信息變更備案，外幣代兌點(diǎn)備案管理
2、客戶賬戶管理（包括經(jīng)常項(xiàng)目結(jié)算賬戶、出口待核查賬戶、資本賬戶、境內(nèi)機(jī)構(gòu)現(xiàn)鈔賬戶、個人結(jié)算賬戶等賬戶、跨境人民幣各專用賬戶的開立、變更、銷戶管理）
(二)、經(jīng)常項(xiàng)目外匯管理
1、貨物貿(mào)易項(xiàng)下企業(yè)分類核查、收結(jié)匯、購付匯、貿(mào)易信貸登記管理；轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實(shí)性管理。
2、服務(wù)貿(mào)易：收付匯管理（5萬美元以上、以下），境內(nèi)劃轉(zhuǎn)
3、收益與經(jīng)常轉(zhuǎn)移項(xiàng)下外匯管理：包括利潤股息紅利、捐贈、賠償?shù)氖崭豆芾?br /> 4、個人外匯管理，境內(nèi)外個人結(jié)售匯、現(xiàn)鈔存取、跨境收付、境內(nèi)劃轉(zhuǎn)政策
(三)、資本項(xiàng)目外匯管理
1、直接投資外匯管理。外商投資企業(yè)外匯登記、資本金流入、驗(yàn)資詢證、入賬、支付結(jié)匯、再投資、資產(chǎn)變現(xiàn)、清算減資購付匯、境內(nèi)原幣劃轉(zhuǎn)等政策管理
2、境外投資。境外直接投資、境外放款管理
3、國內(nèi)外匯貸款。國內(nèi)外匯貸款結(jié)匯、購匯償還政策
4、對外擔(dān)保。融資性擔(dān)保額度管理、履約審批
5、外債管理。外商投資企業(yè)投注差長債短債管理，中資企業(yè)外債額度申請審批管理。
(四)、其他特殊客戶外匯管理：海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域客戶、金融機(jī)構(gòu)客戶（保險、證券客戶）、境外機(jī)構(gòu)NRA賬戶業(yè)務(wù)管理
(五)、跨境人民幣政策管理。結(jié)算便利化、無需收付核查、資本項(xiàng)目參考外匯管理，個人試點(diǎn)結(jié)算。
(六)、數(shù)據(jù)報(bào)送
1、國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)。申報(bào)范圍，申報(bào)標(biāo)準(zhǔn)，申報(bào)準(zhǔn)確性、及時性、完整性考核，特殊業(yè)務(wù)申報(bào)操作指引。
2、外匯賬戶信息。對公外匯賬戶開關(guān)戶、明細(xì)信息報(bào)送
3、客戶資本項(xiàng)目業(yè)務(wù)信息報(bào)送。
4、銀行外債信息報(bào)送。遠(yuǎn)期信用證、擔(dān)保、國內(nèi)外匯貸款等信息報(bào)送。
5、對公結(jié)售匯基礎(chǔ)信息與管理信息報(bào)送。
6、跨境人民幣信息RC*S系統(tǒng)報(bào)送。人民幣跨境收付匯、信貸融資、跟單結(jié)算及表外融資等信息報(bào)送規(guī)范。
（七）、常用外管政策索引及外管文件檢索方法

二、銀行外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員所需掌握的外匯業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識
1、外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍
2、外匯業(yè)務(wù)基本概念
3、外匯業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹（貿(mào)易融資、國際結(jié)算、資金業(yè)務(wù)、跨境人民幣業(yè)務(wù)）
4、外匯管理機(jī)構(gòu)、政策簡介
5、個人外匯業(yè)務(wù)產(chǎn)品簡介
6、客戶理財(cái)需求
7、外匯業(yè)務(wù)營銷模式和案例介紹
8、農(nóng)商行與大行合作模式簡介
9、外匯業(yè)務(wù)電子化處理介紹（外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)）
10、外匯業(yè)務(wù)管理體系與模式簡介

三、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)知識簡介
1、跨境人民幣銀行間清算模式及清算方法
2、跨境人民幣一般結(jié)算方式，貿(mào)易結(jié)算流程簡化。
3、跨境人民幣資本項(xiàng)目（外商直接投資、外債業(yè)務(wù)）操作方法與操作流程
4、跨境人民幣境內(nèi)外融資業(yè)務(wù)，人民幣貸款規(guī)模限制下表外融資產(chǎn)品創(chuàng)新。
5、跨境人民幣境內(nèi)外匯兌，運(yùn)用境內(nèi)外CNY、CNH、NDF匯兌區(qū)別與政策風(fēng)險防范
6、跨境人民幣信息報(bào)送操作流程，業(yè)務(wù)規(guī)范

四、沿海農(nóng)村商業(yè)銀行開展、辦理外匯業(yè)務(wù)模式介紹
1、農(nóng)商行開辦外匯業(yè)務(wù)審批申報(bào)流程及機(jī)構(gòu)、資本金、人員等開辦前系列準(zhǔn)備工作
2、沿海農(nóng)商行開辦外匯業(yè)務(wù)模式案例介紹
（1）組織構(gòu)架和業(yè)務(wù)經(jīng)營模式：A統(tǒng)一法人、分級管理模式（上海）、B獨(dú)立法人模式（江蘇）
（2）外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營品種介紹
（3）農(nóng)商行開辦外匯業(yè)務(wù)人才培養(yǎng)、團(tuán)隊(duì)建設(shè)情況
（4）農(nóng)商行開辦外匯業(yè)務(wù)與他行合作情況

五、銀行外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控制度風(fēng)險防范體系及案例介紹
1、外匯政策風(fēng)險防范；
2、外匯業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范；
3、外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員道德風(fēng)險防范。
4、外匯業(yè)務(wù)內(nèi)控制度、系統(tǒng)控制、考核體系介紹
5、反洗錢、敏感國家業(yè)務(wù)風(fēng)險防范案例介紹
6、外匯業(yè)務(wù)市場風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險防范。

六、外匯業(yè)務(wù)、跨境人民幣業(yè)務(wù)的金融創(chuàng)新
1、外匯業(yè)務(wù)、跨境人民幣業(yè)務(wù)金融創(chuàng)新的起源及思路
2、貿(mào)易融資、國際結(jié)算、資金業(yè)務(wù)、跨境人民幣業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新介紹
3、外匯業(yè)務(wù)渠道創(chuàng)新介紹
4、外匯業(yè)務(wù)組合產(chǎn)品、理財(cái)產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品金融創(chuàng)新簡介

外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營管理