《銀行反洗錢業(yè)務(wù)實(shí)操技巧與客戶盡職調(diào)查》
2025-08-02 10:21:25
講師：艾靜 瀏覽次數(shù)：2963
課程描述INTRODUCTION
· 大客戶經(jīng)理· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)
培訓(xùn)講師：艾靜
課程價(jià)格：￥元/人
培訓(xùn)天數(shù)：1天
日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
銀行反洗錢業(yè)務(wù)實(shí)操課程
課程對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)、銀行從業(yè)人員
課程大綱：
一、熱點(diǎn)案例導(dǎo)入：“偽現(xiàn)金”洗錢典型案例
1、“偽現(xiàn)金”洗錢的含義
2、“偽現(xiàn)金”洗錢的特點(diǎn)
3、銀行如何防范“偽現(xiàn)金”洗錢
二、洗錢的基本概念
1、洗錢含義的由來
2、洗錢的定義
3、洗錢的三個(gè)階段
三、洗錢的上游犯罪及途徑
1、毒品犯罪概念及案例
2、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪概念及案例
3、恐怖活動(dòng)犯罪概念及案例
4、走私犯罪概念及案例
5、貪污賄賂犯罪概念及案例
6、破壞金融管理秩序犯罪概念及案例
7、金融詐騙犯罪概念及案例
四、反洗錢*監(jiān)管政策重點(diǎn)解讀
1、《反洗錢法（修訂草案）》重點(diǎn)解讀
2、《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（簡(jiǎn)稱“1號(hào)令”）重點(diǎn)解讀
五、客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查（結(jié)合*監(jiān)管政策要求講解）
1、自熱人客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查
1) 自然人客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查的基本信息
2) 自然人客戶初次識(shí)別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)
3) 自然人客戶持續(xù)識(shí)別與盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)
4) 自然人客戶重新識(shí)別與加強(qiáng)型盡職調(diào)查情形及要點(diǎn)
5) 自然人客戶身份可疑特征及盡職調(diào)查要點(diǎn)
6) 自然人客戶行為可疑特征及盡職調(diào)查要點(diǎn)
7) 自然人客戶賬戶可疑特征及盡職調(diào)查要點(diǎn)
8) 自然人客戶資金劃轉(zhuǎn)可疑特征及盡職調(diào)查要點(diǎn)
9) 自然人客戶代理人可疑身份識(shí)別與盡職調(diào)查要點(diǎn)
2、非自然人客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查
1）非自然人客戶身份識(shí)別與盡職調(diào)查的基本信息
2）非自然人客戶初次識(shí)別要點(diǎn)及盡職調(diào)查要求
3）非自然人客戶持續(xù)識(shí)別要點(diǎn)及盡職調(diào)查要求
4）非自然人客戶重新識(shí)別可疑特征情形及加強(qiáng)型盡職調(diào)查要求
5）非自然人客戶受益所有人識(shí)別及盡職調(diào)查要求
3、常見的虛構(gòu)身份的方式
1）偽造證件
2）冒用他人證件
3）執(zhí)行業(yè)務(wù)人與實(shí)際控制人不一致
4）買賣銀行賬戶
4、反洗錢盡職調(diào)查技巧
1）“喬哈里窗”原理
2）信息類型劃分和“盲區(qū)”信息鎖定
3）縮小盲區(qū)，擴(kuò)大共識(shí)區(qū)
4）盡職調(diào)查常見溝通技巧
六、客戶身份資料和交易記錄保存
1、客戶身份資料和交易記錄保存范圍
2、客戶身份資料和交易記錄保存方法
3、客戶身份資料和交易記錄保密
七、大額交易和可疑交易報(bào)告
1、大額交易報(bào)告
1）標(biāo)準(zhǔn)
2）案例
2、可疑交易報(bào)告
1）標(biāo)準(zhǔn)
2）案例
銀行反洗錢業(yè)務(wù)實(shí)操課程
轉(zhuǎn)載：http://www.1morechance.cn/gkk_detail/295994.html
已開課時(shí)間Have start time
- 艾靜
[僅限會(huì)員]
風(fēng)險(xiǎn)管理公開培訓(xùn)班
- 《項(xiàng)目總視角的客服管理—— 講師團(tuán)
- 全面預(yù)算績(jī)效管理體系建設(shè)與 講師團(tuán)
- 項(xiàng)目開發(fā)關(guān)鍵點(diǎn)管理及風(fēng)險(xiǎn)控 吳老師
- 房地產(chǎn)企業(yè)經(jīng)營(yíng)全生命周期稅 云老師
- 《民法典》時(shí)代人力資源風(fēng)險(xiǎn) 講師團(tuán)
- 全方位供應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)控制與合規(guī)管 吳生福
- 《民法典》物業(yè)管理影響應(yīng)對(duì) 廖老師
- ISO/IEC 27001 董老師
- 新形勢(shì)下房地產(chǎn)融資風(fēng)險(xiǎn)管理 張老師
- 房地產(chǎn)開發(fā)項(xiàng)目全周期客戶風(fēng) 李鋒
- 2022年企業(yè)涉稅合規(guī)與風(fēng) 講師團(tuán)
- 內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管2.0從規(guī) 講師團(tuán)
風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)訓(xùn)
- 商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī) 李皖彰
- 《數(shù)智賦能—海外EPC全生 羅蘊(yùn)姣
- 《謀全局 控風(fēng)險(xiǎn) 提效能》 羅蘊(yùn)姣
- 新能源投資風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制構(gòu)建 李皖彰
- 金融機(jī)構(gòu)自律合規(guī)管理與風(fēng)險(xiǎn) 李皖彰
- 數(shù)字化技術(shù)帶來全新金融風(fēng)險(xiǎn) 金光益
- 《斬?cái)嗬骀湥簩?shí)權(quán)崗位廉潔 羅蘊(yùn)姣
- 《契約守護(hù) 風(fēng)險(xiǎn)智控》 ? 羅蘊(yùn)姣
- 通信行業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)與風(fēng)險(xiǎn)管控 李皖彰
- 《全面風(fēng)險(xiǎn)管理提升---從 金宗杰
- 醫(yī)藥行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)意識(shí) 李皖彰
- 企業(yè)人員穩(wěn)定與輿情危機(jī)管理 郭明全