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合規(guī)銷售風(fēng)險防控課程

課程大綱：
一、客戶經(jīng)理違規(guī)操作案例警示
1、銷售“飛單”的風(fēng)險防范
（1）“飛單”的主要形式
（2）“飛單”的利益鏈
案例：保險“飛單”的傭金
（3）“飛單”產(chǎn)品的風(fēng)險分析
案例：泡制理財謀私利，客戶經(jīng)理成囚徒
（4）如何防范“飛單”
2、參與非法集資風(fēng)險防控
（1）非法集資貫用的手段
案例：發(fā)生在我們身邊的事兒
（2）銀行員工參與非法集資的特點
案例：欲望膨脹當(dāng)掮客，害人害己陷牢籠
案例：某銀行客戶經(jīng)理參與非法集資得不償失
（3）銀監(jiān)會嚴(yán)禁員工參與非法集資的“八不得”
（4）非法集資多涉嫌內(nèi)外勾結(jié)
案例：集資詐騙危害大，員工參與受型罰
案例：員工貪財同作案，變造憑證共受罰
3、對外違規(guī)擔(dān)保風(fēng)險案例分析
（1）層出不窮的銀行員工違規(guī)擔(dān)保案件
案例：某員工違規(guī)擔(dān)保，變賣家產(chǎn)未還清
案例：員工擔(dān)保蓋行章，銀行被判擔(dān)責(zé)任
案例：作廢印章不銷毀，銀行依然擔(dān)責(zé)任
（2）如何防范員工違規(guī)擔(dān)保？
（3）印章管理要點
思考：用印機(jī)一定安全嗎？
5、客戶經(jīng)理侵占客戶資金案例
案例：挪用資金去賭球，鋃鐺入獄悔一生
案例：偽造理財說明書，實挪用客戶資金
案例：迷戀網(wǎng)賭生貪念，虛存資金挪公款
（1）《刑法》有關(guān)規(guī)定
7、非法出售客戶信息案例分析
（1）員工出售客戶信息的主要特點
案例：個貸經(jīng)理售信息，央視爆光被判刑
案例：貪圖小利毀前程，非法泄密擔(dān)刑責(zé)
（2）客戶信息泄露的主要渠道
（3）*令631號《征信業(yè)管理條例》處罰規(guī)定
7、合作公司駐點人員風(fēng)險管理
（1）駐點人員風(fēng)險點
案例：駐點銷售騙客戶，客戶上當(dāng)訴銀行
（2）如何管理好駐點人員？
8、其他操作風(fēng)險防范
（1）防范假冒他人身份證開戶的六個方法
（2）二代臨時身份證真?zhèn)巫R別方法
（3）軍人證件真為識別方法
（4）客戶捺指印規(guī)范和要求
（4）利用個人賬戶過度大額資金案例分析
（5）網(wǎng)點負(fù)責(zé)人授意員工違規(guī)操作案例分析
9、員工行為動態(tài)排查
（1）員工行為動態(tài)排查方法
（2）排查流程和方法
（3）員工工作內(nèi)外的28種異常現(xiàn)象

二、零售產(chǎn)品合規(guī)銷售風(fēng)險把控
1、保險產(chǎn)品合規(guī)宣傳與銷售
（1）銀行保險銷售主要存在的問題
案例：銀保江湖的三大門派
（2）銀監(jiān)會銀行保險代理宣*售的相關(guān)規(guī)定
（3）保險合規(guī)營銷技巧與話述
2、理財產(chǎn)品合規(guī)宣傳與銷售
（1）理財產(chǎn)宣傳營銷中主要存在的問題
案例：理財產(chǎn)品違規(guī)賣，客戶虧損訴銀行
（2）銀監(jiān)會銀行理財產(chǎn)品銷售的相關(guān)規(guī)定
（3）理財產(chǎn)品合規(guī)營銷技巧與話述
3、開放式基金合規(guī)宣傳與銷售
（1）基金銷售中主要存在的問題
（2）銀監(jiān)會證券投資基金銷售規(guī)定
4、信用卡申請環(huán)節(jié)風(fēng)險把控
（1）信用卡申請主要風(fēng)險點
案例：信用卡欠債七萬，銀行追債不用還
（2）如何防范信用卡辦卡風(fēng)險？
5、電子銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險把控
（1）電子銀行業(yè)務(wù)主要風(fēng)險點
案例：印鑒審核不嚴(yán)格，注冊網(wǎng)銀盜存款
（2）電子銀行業(yè)務(wù)辦理環(huán)節(jié)風(fēng)險防控
6、對公開戶及印鑒片管理的風(fēng)險點
（1）對公業(yè)務(wù)開銷戶及印鑒片管理主要存在的風(fēng)險點
案例：疏于印鑒嚴(yán)審核，大額資金被詐騙
案例：預(yù)留印鑒被調(diào)換，客戶資金受損失
（2）如何防范對公業(yè)務(wù)風(fēng)險
7、營銷微信短信的合規(guī)編輯
（1）短信息發(fā)送注意事項
案例：短信一發(fā)，行長免職

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