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中國企業(yè)培訓(xùn)講師
銀行信貸清收外拓課綱
2025-08-03 00:20:24
 
講師:張志強 瀏覽次數(shù):2955

課程描述INTRODUCTION

銀行信貸清收外拓

· 高層管理者· 中層領(lǐng)導(dǎo)· 一線員工

培訓(xùn)講師:張志強    課程價格:¥元/人    培訓(xùn)天數(shù):5天   

日程安排SCHEDULE



課程大綱Syllabus

銀行信貸清收外拓
 
課綱的思路原理:
   基于中小微企業(yè)信貸業(yè)務(wù)的特點,此課綱是建立在全流程風險控制理念基礎(chǔ)上而制定的清收外拓課綱。因為全流程小額貸款風險控制理念認為:沒有不良的貸款,只有不良的貸款管理。其實我更希望通過這幾天的清收課程,讓我們學(xué)會以后更好的進行貸后管理,盡可能的將貸款減少發(fā)生拖欠的概率,防優(yōu)于治!實踐證明是完全可以做到的。
 
課程目的:
1、清楚不良貸款的嚴重惡果以及清收不良貸款的意義
2、復(fù)盤:進行不良清收的關(guān)鍵環(huán)節(jié),找出不良貸款產(chǎn)生的原因,是否存在欺詐行為
1) 積累貸款的風險控制案例
2) 對癥下藥,有的放矢得進行不良貸款的清收
3) 確定不良貸款客戶類型(非常重要,關(guān)系到后面用不同的清收策略和方法)
4) 反欺詐鑒別
3、掌握不同類型不良貸款客戶的清收策略和方法
4、規(guī)范清收流程(避免法律風險和人身風險)
5、談判原則及催收方法的學(xué)習
6、如何把專項清收與日常清收相結(jié)合
 
外拓流程:
1、復(fù)盤:逾期原因分析
2、確定逾期原因及賬齡
3、確定逾期客戶類型幾特性
4、根據(jù)賬齡和類型指定催收策略和方法
5、電催/外放
6、外訪排程
7、資料準備
8、外訪拍照錄音
9、中人談判/非中人查找
10、催收結(jié)束資料入庫
 
課程內(nèi)容:
DAY1:9:00-12:00 
1、全流程風險控制理念宣講
2、貸后管理講解
3、析討論可能出現(xiàn)逾期拖欠貸款的信號
14:30-17:30
1、產(chǎn)生不良貸款的危害性
2、分析不良貸款客戶的類型
3、是否存在貸款欺詐:欺詐鑒別
4、不同類型欠款客戶對應(yīng)的清收策略和方法
1) 主動出擊
2) 感情投入
3) 幫助討債
4) 出謀劃策
5) 借助關(guān)系
6) 多方參與
7) 群體進攻
8) 人員交換
9) 黑白臉
10) 領(lǐng)導(dǎo)出面
11) 組織干預(yù)
12) 信息捕捉
13) 剛?cè)嵯酀?/div>
14) 分批還款
15) 追究保證責任
16) 財產(chǎn)要挾
17) 公布黑名單
18) 依法起訴
 
DAY2:9:00-12:00
1、清收工作的業(yè)務(wù)特點,專項清收與日常清收
2、異議處理
3、清收談判的原則
4、清收工作的情緒和心態(tài)控制
14:30-17:30
1、欠款客戶復(fù)盤的重要性
2、如何進行復(fù)盤:
1) 借款原因的復(fù)盤
2) 欠款客戶軟信息的復(fù)盤
3) 欠款客戶財務(wù)信息的復(fù)盤
4) 抽取機構(gòu)自己的欠款客戶資料進行現(xiàn)場復(fù)盤
3、復(fù)盤的結(jié)論討論
 
DAY3DAY4DAY5:
8:30-9:00
1、晨會動員,熱身活動(太極拳)
9:00-9:30
1、當天外拓清收客戶資料準備
2、外拓清收的工具準備
3、外拓分組,區(qū)域規(guī)劃
9:30-17:00
1、分區(qū)分組進行外拓展業(yè)
17:00-18:00
1、總結(jié)當天的外拓清收,問題討論
2、提前規(guī)劃第二天的外拓事項安排
 
DAY5:17:00-18:00
1、總結(jié)三天的外拓結(jié)果
2、提出切合實際的清收方式
四、需要注意的事項
需要考慮逾期欠款客戶的民族是否是漢民族,如果是少數(shù)民族客戶,是否會涉及到宗教信仰問題?風俗禁忌問題?
當?shù)氐挠馄谇房羁蛻粼诘乩砦恢梅植忌掀羞€是偏分散?這個事項在外拓催收中一定要注意。
進行外拓催收過程中,是否有第三方機構(gòu)進行輔助?
如果走法律途徑,會有哪些可能發(fā)生的障礙?
以上注意事項會直接對催收效果有非常明顯的影響。
                                  
銀行信貸清收外拓

轉(zhuǎn)載:http://www.1morechance.cn/gkk_detail/259439.html

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