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信用卡風(fēng)險管理課程

課程背景：
2023年10月30日至31日*金融工作會議、2023年12月6日中南海召開黨外人士座談會、
2023年12月8日中共*政治局召開會議、2023年12月11日至12日*經(jīng)濟工作會議，分
析研究部署2024年經(jīng)濟工作。
隨著消費信貸市場的發(fā)展成熟，用戶的信用消費意識被培養(yǎng)形成，信用卡業(yè)務(wù)成為短期
消費信貸的主要構(gòu)成，占據(jù)短期消費信貸近八成市場；但在總貸款占比逐年提升但仍不
足5%，銀行在充分開發(fā)信用卡的金融信貸服務(wù)上仍有空間。
信用卡數(shù)字用戶活躍規(guī)模龐大，股份制銀行數(shù)字用戶活躍規(guī)模表現(xiàn)優(yōu)于國有行，得益于
股份行率先發(fā)力以信用卡作為零售數(shù)字化轉(zhuǎn)型的重要抓手，從獲客、運營到服務(wù)，強化
在線化、數(shù)字化，零售*的招商銀行其信用卡應(yīng)用掌上生活A(yù)PP的用戶活躍規(guī)模遙遙領(lǐng)
先，浦發(fā)、光大、民生等銀行信用卡用戶活躍也超越占據(jù)用戶規(guī)模優(yōu)勢的工行和中行。
這說明，信用卡的零售數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為重要趨勢，數(shù)字化為各家銀行信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展提
供動能。
為此，本課程對當(dāng)前宏觀經(jīng)濟金融環(huán)境中的信用卡行業(yè)動態(tài)、信用卡未來發(fā)展方向以及
信用卡風(fēng)險管理解碼。
授課老師近30年的銀行經(jīng)營管理理論學(xué)習(xí)研究和實踐工作經(jīng)驗，邏輯嚴(yán)謹(jǐn)，思路清晰；
通過深入淺出的理論與案例分析相結(jié)合，通俗易懂。

課程收益：
1、學(xué)習(xí)了知經(jīng)濟金融宏觀環(huán)境（含政策環(huán)境等）。
2、通過解讀，幫助學(xué)員提升對信用卡行業(yè)動態(tài)的掌控、對信用卡未來發(fā)展方向的把握、
對信用卡風(fēng)險管理的能力。

課程對象：
銀行信用卡中層

課程方式：
主題講授+視頻欣賞+情景模擬+案例研討+學(xué)員分享+落地工具+頭腦風(fēng)暴

課程大綱
一、宏觀經(jīng)濟金融及政策環(huán)境
（一）金融是國民經(jīng)濟的血脈，是國家核心競爭力的重要組成部分
（二）堅持黨*對金融工作的集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)
（三）要加快建設(shè)金融強國
（四）加快建設(shè)中國特色現(xiàn)代金融體系
（五）金融工作存在的問題
（六）政府債務(wù)
（七）房地產(chǎn)金融
（八）加強外匯市場管理，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定
（九）牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線
（十）金融要為經(jīng)濟社會發(fā)展提供高質(zhì)量服務(wù)
（十一）做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養(yǎng)老金融、數(shù)字金融五篇大文章
（十二）疏通資金進入實體經(jīng)濟的渠道
（十三）更好發(fā)揮資本市場樞紐功能
（十四）支持國有大型金融機構(gòu)做優(yōu)做強
（十五）增強上海國際金融中心的競爭力和影響力，鞏固提升香港國際金融中心地位

二、信用卡行業(yè)動態(tài)
（一）國際信用卡行業(yè)動態(tài)
（二）中國信用卡市場規(guī)模分析
（三）中國信用卡市場供給分析
（四）中國信用卡市場需求分析
（五）信用卡行業(yè)贏利性分析
（六）信用卡產(chǎn)品附加值的提升空間
（七）信用卡行業(yè)進入壁壘/退出機制
（八）信用卡行業(yè)周期性、季節(jié)性等特點
（九）中國信用卡行業(yè)償債能力分析
（十）中國信用卡行業(yè)運營能力分析
（十一）中國信用卡產(chǎn)品投資收益率分析預(yù)測
（十二）信用卡行業(yè)監(jiān)管管理體制
（十三）信用卡行業(yè)相關(guān)政策分析
（十四）中國信用卡行業(yè)技術(shù)環(huán)境分析

三、信用卡未來發(fā)展方向
（一）轉(zhuǎn)型升級的方向
（二）做強做大的方向
（三）可持續(xù)發(fā)展的方向

四、信用卡風(fēng)險管理
（一）信用卡安全
1信用卡安全制度與金融安全
2銀行卡產(chǎn)業(yè)競爭與安全監(jiān)管機制的完善
3網(wǎng)絡(luò)銀行安全及法律對策
4信用卡風(fēng)險管理
（二）金融詐騙與防范
1金融詐騙犯罪的防范
2信用評分模型技術(shù)與應(yīng)用
3信用評分模型在消費信貸管理中的應(yīng)用
4信用評分模型的數(shù)據(jù)基礎(chǔ)
5數(shù)據(jù)挖掘在信用卡風(fēng)險管理中的應(yīng)用

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